По итогам проверок в мае Нацбанк оштрафовал три структуры за финансовый мониторинг — два банка и одну финансовую компанию, сообщается на сайте регулятора:

• ТАСкомбанку выписал штраф на 2,4 млрд грн;
• Поликомбанку — на 300 тыс. грн;
• ФК «Вей фор пей» — на 51 тыс. грн.

Будут ли обжаловаться все эти санкции в судах — неясно. Известно лишь, что, например, у ТАСкомбанка, которым владеет бизнесмен Сергей Тигипко, — это уже не первое наказание за некачественный, с точки зрения НБУ, финмониторинг. Зимой 2018 года регулятор уже выписывал ему штраф на этот счет. Причем, обвинения были похожими — незаконное обналичивание средств. 

Два года назад последовала санкция на 6 млрд грн, а сейчас — вчетверо меньше. Тогда же Нацбанк дал заключение о несоответствии должностям и законодательству председателя ТАСкомбанка Екатерины Мелеш и ответственной за финмониторинг Соколовой (Мелеш была вынуждена покинуть свой пост). А на этот раз никто не пострадал персонально.

В мае 2020 года ТАСкомбанк обвинили в плохом управлении рисками и не осуществление рискоориентированного подхода при анализе финансовых операций в 2017-2018 году. А также в обнале с привлечением инкассаторской службы Банка Юнисон. Одновременно последовало уже стандартное обвинение — не выявление в списках клиентов публичных лиц.

Поликомбанк оштрафовали за плохой анализ операций клиентов.

В целом ничего удивительного. Штрафы за финансовый мониторинг успели стать традиционными. В некоторых банках даже перестали сильно впечатляться на этот счет. Известно, что если пришла нацбанковская проверка по финмону, то финансовая санкция последует, вопрос только в ее размере. Избежать этой участи удается либо банкам с хорошими связями в правлении Нацбанка, либо тем, кто не скупиться на поощрения нацбанковцам в целом и первому зампреду НБУ Катерине Рожковой в частности.

Андрей Пшеничный для сайта dubinsky.pro