"Укрсоцбанк", который принадлежит акционерам российского "Альфа Банка", обжаловал в суде решение НБУ о наложении штрафа.

В ноябре 2018 г Нацбанк оштрафовал "Укрсоцбанк" на 30,45 млн грн за факты рисковой деятельности в сфере финансового мониторинга.

"В частности, регулятором выявлены факты снятия наличных в период с мая 2016 г по сентябрь 2017 г в общей сумме более 1 млрд грн группой физических лиц - клиентов банка, а также двумя юридическими лицами - клиентами банка. Характер таких финансовых операций дает основания полагать, что целью их осуществления является легализация криминальных доходов с учетом следующего:

1) банк определил "неудовлетворительное" финансовое состояние большого количества физических лиц - клиентов банка, однако сделал вывод о соответствии финансовых операций их финансовому состоянию. При этом нередко клиенты осуществляли операции в суммах, превышающих сотни тысяч или даже миллионы гривен, то есть не могли владеть или распоряжаться соответствующими активами;

2) несоответствия цели поступления средств на счета физических лиц - клиентов банка информации об их профессиональной деятельности. Например: продавец, грузчик, монтажник получали средства в качестве оплаты за услуги проектирования, услуги андеррайтинга страховых рисков, юридические и бухгалтерские услуги и т. д.; тракторист, продавец, официант - за разработку и тестирование программного обеспечения, веб-дизайна, промоутерские услуги и т. д.;

3) наличие факта снятия средств наличными физическим лицом, которое на момент осуществления этой операции было умершим;

4) значительное количество клиентов и их контрагентов фигурируют в уголовных производствах (в частности по ч. 1 ст. 209, ч. 1 ст. 205, ч. 1 ст. 212, ст. 185, 187, 309 Уголовного кодекса Украины);

5) отдельные финансовые операции проводились с использованием документов с признаками фиктивности или вообще при отсутствии каких-либо подтверждающих документов", - говорится в сообщении НБУ от 1 марта 2019 г.

При этом банк одним клиентам устанавливал неприемлемо высокий уровень риска и отказывал в обслуживании в связи с "проведением рисковых операций". Другим клиентам, которые осуществляли похожие по сути операции, банк не отказывал в обслуживании. Кроме того, открывал счета новым клиентам, которые в дальнейшем осуществляли аналогичные по содержанию операции.

Банк также устанавливал некоторым клиентам более низкие тарифы, чем предусмотрены тарифным пакетом, за выдачу наличных средств с текущих счетов.

Основные акционеры "Укрсоцбанка" граждане РФ Михаил Фридман (32,86% акций), Герман Хан (20,96%), Алексей Кузьмичев (16,32%), Петр Авен (12,40%), Андрей Косогов (3,67%).

Они же контролируют и "Альфа Банк" (Украина).