Фонд гарантирования вкладов физлиц (ФГВФЛ) собирает команду специалистов для временной администрации в крупном банке. Об этом рассказал источник в НБУ. По его словам речь идет о харьковском "Мегабанке", который не выполняет план докапитализации и занимается отмыванием денег.

По данным стресс-тестирования НБУ "Мегабанк" должен до конца 2019 г увеличить капитал на 2,3 млрд грн.

Тем не менее собственный капитал банка в первом квартале текущего года напротив сократился на 70 млн грн (с 992 млн грн до 922 млн грн).

Кроме того, "Мегабанк" нарушает экономические нормативы НБУ.

Норматив максимального размера кредитов, гарантий и поручительств, предоставленных одному инсайдеру (Н9) на 1 апреля 2019 г составляет в банке 158,7%. Максимально допустимый размер 25%.

Банк подписал "План мероприятий по приведению  деятельности в соответствие с требованиями  законодательства и нормативно-правовых актов  Национального банка по операциям со  связанными с банком лицами, разработанный на срок до  01 июля 2021 г" (согласован решением правления  НБУ от 28.12.2018 №  910-рш / БТ).

Недавно НБУ оштрафовал "Мегабанк" на 6,2 млн грн за отмывание денег и незаконную обналичку.

"... регулятором выявлены факты снятия наличных за период с марта 2017 г по апрель 2018 г в общей сумме около 211,8 млн грн группой физических лиц-клиентов банка. Характер таких финансовых операций дает основания полагать, что целью их осуществления является конвертация (перевод) безналичных средств в наличные", - говорится в сообщении НБУ.

Банк оспорил наложение штрафа в суде. Чиновники Нацбанка очень не любят, когда банки пытаются с ними судиться, поэтому "Мегабанку" будет не так легко, как раньше, договариваться о новых сроках докапитализации.

По данным источников в НБУ "Мегабанку" ограничили возможность привлекать "новые" депозиты (свыше установленного уровня). В обход ограничений сейчас банк активно продвигает депозитные сертификаты для физлиц, вклады по которым не гарантируются ФГВФЛ.

НБУ пока терпит все "выходки" "Мегабанка", потому что у него есть связи в администрации президента.

Основной акционер "Мегабанка" - гендиректор "Турбоатома" Виктор Субботин (ему принадлежит 60,9% акций банка) имеет дружеские и деловые отношения с главой АПУ Игорем Райниным. Единственный свой банковский депозит 68 тыс грн Райнин держит в "Мегабанке".

По мнению собеседника в Нацбанке, со сменой президента и его администрации, в НБУ смогут действовать более решительно и вывести "Мегабанк" с рынка за многочисленные нарушения законодательства и невыполнение плана докапитализации.

Алексей Комаха facebook.com/aleksey.komakha 

для сайта dubinsky.pro