С 28 апреля украинским банкам позволили проводить денежные переводы без открытия счета и идентификации личности только в сумме до 5 тыс. грн (до этого — до 15 тыс. грн). Для перечислений в большем объеме человеку придется предоставить документы, дать информацию о себе. Соответствующее разъяснение выдал Нацбанк перед вступлением в силу принятого в прошлом году закона по финмониторингу («О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения»).

В Национальном банке уточнили, что из правила по идентификации по крупным переводам есть несколько исключений:

• оплата жилищно-коммунальных услуг, налогов, штрафов, других обязательных сборов и платежей (независимо от суммы)
• уплату кредита в сумме до 30 тыс. грн;
• переводы для оплаты товаров и услуг, осуществленные плательщиком с помощью платежной карты (или другого электронного платежного средства), если ее номер сопровождает перевод (независимо от суммы)
• снятие средств со своего счета.

Во всех этих случаях можно будет переводить больше 5 тыс. грн без идентификации. А во всех других нужен будет паспорт или открытый счет. Со счета можно платить свободно.

При этом финансовый мониторинг, по новому закону, будет проводиться уже при операциях от 400 тыс. грн. Ранее порог для финмона был ниже — 150 тыс. грн.

Новые правила по денежным переводам начнут действовать только с 28 апреля, когда вступит в силу новый закон. 

Андрей Пшеничный для сайта dubinsky.pro