27 января 2021 года Верховный суд открыл кассационное производство по жалобе Фонда гарантирования вкладов физлиц к членам правления и набсовету Платинум Банка, сообщило издание Finbalance. 

Речь об иске ФГВФЛ на 1,48 млрд грн к 12 лицам, в том числе и к нынешнему первому заместителю председателя Нацбанка Катерине Рожковой, которая была и.о. председателя Платинум Банка. А также к ее коллегам Константину Смольскому (экс-председатель того же банка), Григорию Гуртовому (бывшему председателю набсовета) и др. 

26 февраля Верховный суда приостановил рассмотрение этого дела до окончания пересмотра Большой Палатой Верховного Суда дела №910/11027/18, где Фонд гарантирования пытается взыскать ущерб со связанных лиц другого банка («Укоопспилка») 76,93 млн грн убытка.

В судебных материалах по делу Платинум Банка говорилось, что должностные лица банка принимали решения, «на основании которых в дальнейшем был осуществлен ряд заведомо убыточных активных операций, а именно продолжение конечных сроков возврата кредитных средств».

До этого Finbalance уже писал о том, что финансовые проблемы Платинум Банка, которым руководила и Катерина Рожкова в том числе, были связаны с необоснованными решениями по кредитованию большого списка компаний:

• ООО «Логистик Транс»; 
• ООО «Кодос Инвест»; 
• ООО «Ошер»; 
• ООО «Стратагема-Инвест»;
• ООО «Титан-Юг»; 
• ООО «ФК Реал Инвест» и др.

Этим компаниям продлили сроки кредитования и снижали ставки в ущерб банку и без предоставления дополнительного обеспечения. В деле открыто говорилось о злоупотреблениях верхушки Платинум Банка:

«Осуществление ряда заведомо убыточных активных операций, а именно продолжение конечных сроков возврата кредитных средств (не были возвращены банку), перенос сроков уплаты процентов с уменьшением процентной ставки за пользование кредитными средствами, по денежным обязательствам заемщиков, юридических лиц, на значительные суммы под явно неликвидное обеспечение в виде имущественных прав по договорам поставки, залога ценных бумаг и обеспечения стоимость которого не могла полностью покрыть денежные обязательства заемщиков, что прямо противоречило интересам ПАО «Платинум Банк» и его кредиторам».

Претензии Фонда гарантирования понятны. Платинум Банк поставили на ликвидацию в феврале 2017 года, и достаточно быстро стало понятно, что он заранее был выпотрошен. Как Рожкова впоследствии говорила о других банках, выпотрошен «не чистыми на руку банкирами». Стоимость активов (ликвидационной массы), которые остались на балансе Платинум Банка, которым руководила Рожкова, оценили лишь в 1,94 млрд грн. А вот требования кредиторов составили 7,04 млрд грн, соответственно, недоимка была 5,1 млрд грн. Почти 1,5 млрд грн из этой суммы ФГВФЛ намерен взыскать с топ-менеджмента финучреждения.

Андрей Пшеничный для сайта dubinsky.ua